江苏昆山:民间借贷遭遇套路企业破产 7000平房产

 新闻资讯     |      2020-04-14 10:30

武洪平,江苏昆山人,系昆山市金谷农庄科技发展有限公司法人代表。2004年受昆山市千灯镇政府邀约,来千灯镇投资成立金谷农庄,总投资8600万,为当地的旅游和农业发展做出了巨大贡献。就是这样一家企业家,自2016年起因资金周转进行了民间借贷。武洪平怎么也没想到,套路贷短短两年就搞垮了他的公司,十几年打拼的数千万财富被损失殆尽。

2016年底,武洪平因公司资金周转问题在一个叫科银信贷平台借款100万元。该平台在当地千灯镇恒生路上营业,负责人刘宝山。

这100万贷款,实际拿到手的只有86万,放款的同时被扣掉了14万“砍头息”。这笔贷款共分十期还清,每期还款107074元,十期总共107万。也就是说实际拿到86万,十个月要支付21万的利息。

据工商信息查询,这家科银公司“劣迹斑斑”。该公司2014年成立,注册地址泰兴市济川路1号(原注册地址泰兴市河失镇刘关村)。2015年公司名称由江苏科银实业有限公司变更为江苏科银实业投资有限公司。目前该公司系最高人民法院所公示的失信公司、被法院列为限制高消费企业、被市场监督局列为经营异常名录。

武洪平先后还款五期,总额53万5020元。到第六期还款的时候,资金出现了困难,晚还了十天,从这开始武洪平遇到了麻烦。科银公司负责人刘宝山纠结荣维乐和一些不明身份的闲散人员开始了对武洪平跟踪、辱骂和威胁。

在此期间刘宝山等人要求武洪平不要再向科银公司还钱了,因为科银公司法人不是刘宝山,而且科银公司法人因为非法集资已经被司法机关调查。剩余的钱还到刘宝山为法人的昆山市大元非融资性担保有限公司。从法律角度,科银公司与大元公司是两个不同的法人实体,武洪平与科银公司发生的借贷关系与大元公司无关。而且刘宝山要求,钱必须还到刘宝山儿子刘威的私人账户。

这些人所做的一切就一个目的,让武洪平拿公司三处总计3000平的房产和一个4000平酒店作为抵押向刘宝山的公司再贷款1000万,用以该款偿还原来贷款。原来的贷款现在究竟是多少钱,武洪平已经不清楚出了。不明人员前来讨债,有的要130万,有的说每天增加10%的利息一天增加4万多元。

2017年9月,约定用武洪平公司名下所有房产作为抵押向刘宝山公司大元担保公司借款1000万。武洪平名下公司房产包扣昆山市千灯镇南浦西路12号3处,包括1092平方米办公楼、840平方米宿舍楼、1737平方米的厂房,4000平方米的金谷酒店(无产权证),总面积超过7600平方米。这些房产当时价值4000万,作价1000万出售给刘宝山的大元公司。

刘宝山及其所有的大元担保公司,要求必须先签房屋买卖合同,房产过户到刘宝山公司名下才能贷款。2017年底武洪平的昆山金谷农庄科技发展有限公司与刘宝山的昆山大元担保有限公司签订房屋转让合同,约定以1000万的价格转让金谷公司7000平的房产。

房屋转让合同处处是陷阱:比如1000万购房款的给付没有约定日期,过户手续费和税金及回购过户手续费和税金谁来承担也没有约定。

为了尽快签订协议和过户房产,荣维乐等人对武洪平用尽了手段。他们雇佣闲散人员上门讨债,对武洪平进行盯梢、谩骂威胁,甚至动用手铐、电警棍等器械威胁武洪平人身安全。

刘宝山一伙当时口头答应房产过户费由他们承担。方法是刘宝山让他儿子刘威把费用打到武洪平个人账户,待过户费和税费交完之后便要求武洪平打欠条。就这样过户费和税费都成了借款。

武洪平打出了银行流水,他总计受到刘宝山一伙转入495万,这些钱有300多万用于了房产过户和缴纳税金。实际约定的1000万贷款根本没有支付。

房产过户之后刘宝山一伙开始索要还款,理由是1000万已经付清,原贷款100万的余款加上495万已经达到了1000万。

房产被过户后,武洪平彻底掉进刘宝山一伙的陷阱。2018年初武洪平被逼无奈,同意出售其中一处1092平方米的办公楼和4000平的金谷酒店用以偿还刘宝山的高利贷。

2018年一月开始,房产受让方昆山市优尚农业科技发展有限公司分批向刘宝山儿子刘威支付还款总计830万元。

至此武洪平公司名下的财产,4000平酒店和1000平办公楼卖掉了换了刘宝山的所谓借款;另外一处1700平的厂房和840平的宿舍楼被刘宝山过户到其所有的大元公司名下。一个创业十年积累数千万财富的企业家就这样破产。

2019年5月,武洪平将刘宝山及大元公司起诉到江苏省昆山人民法院。2019年5月8日,昆山法院作出判决,确认武洪平向刘宝山过户房产的真实意思是为借款1000万元提供担保,刘宝山并无证据证明向武洪平支付购房款,昆山市金谷农庄科技发展有限公司与昆山市大元非融资性担保有限公司于2018年1月3日签订的《存量房买卖合同》无效。

然而套路贷的手段还没有用尽,为了避免房产被执行回转,刘宝山一伙进行了互相起诉。昆山市大元非融资性担保有限公司以股东之间存在经济纠纷为由互相起诉,申请法院冻结了过户到大元公司名下的元金谷公司的房产并申请法院拍卖。

武洪平知道,刘宝山一伙有律师参与,在当地有关系,是懂法的,知道怎么钻法律的漏洞。

武洪平已经在整理材料向准备昆山市扫黑办、上级检查机关举报。刘宝山一伙之所以如此嚣张在本地肯定有保护伞,希望上级领导能够关注。武洪平对自己所反映的内容负全部法律责任。

早在2019年10月21日,全国扫黑办召开新闻发布会,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合发布了《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,明确规定:违反国家规定,未经监管部门批准,或者超越经营范围,以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

套路贷,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

套路贷的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局,是一种严重损害被害人财产、财务和人身安全,社会影响恶劣的违法犯罪行为。被害人一旦落入套路贷陷阱,都会损失惨重。




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